Παρασκηνιακή κινητοποίηση τραπεζιτών ώστε να εφαρμοστεί το ελαστικό σενάριο στην αναδιάταξη του χρέους που επιφέρει ζημίες 2,6 δις – Ο ρόλος της PwC - Κρίσιμη συνάντηση τραπεζιτών με την Κυβέρνηση….

Από το ιστολόγιο www.bankingnews.gr

Στην δημιουργία ενός άτυπου trust ώστε να εμφανιστούν οι τράπεζες με ενιαία και σαφή γραμμή όσον αφορά την εμπλοκή τους στην ελληνική κρίση χρέους, έχουν προχωρήσει οι έλληνες τραπεζίτες.

Οι βασικοί μέτοχοι των τραπεζών έχουν πλήρως κινητοποιηθεί και μαζί και οι διοικήσεις ώστε τελικώς να υιοθετηθεί η ελαστική ερμηνεία των προτάσεων του IIF του διεθνούς χρηματοοικονομικού ινστιτούτου για τις ελληνικές τράπεζες.
Οι πιέσεις που ασκούνται είναι μεγάλες και όπως αναφέρουν πληροφορίες φαίνεται ότι τελικώς θα υπάρξει ελαστική ερμηνεία όσον αφορά την συμμετοχή των ιδιωτών στην ελληνική κρίση χρέους και τελικώς οι ζημίες στις ελληνικές τράπεζες θα φθάσει τα 2,6 με μάξιμουμ 3 δις ευρώ. Το κόστος αυτό θεωρείται αφομοιώσιμο.
Σύμφωνα με ασφαλείς πληροφορίες η PriceWaterHouseCooper PwC που έχει αναλάβει για λογαριασμό της ελληνικής ένωσης τραπεζών ΕΕΤ την λογιστική απεικόνιση των 4 προτάσεων του IIF φαίνεται να καταλήγει στο «αισιόδοξο σενάριο»  κοινώς οι τράπεζες θα ζημιωθούν λιγότερο από τις αρχικές προβλέψεις. 

Η PwC έχει αναλάβει την λογιστική απεικόνιση και διαβούλευση των προτάσεων του IIF για τις ελληνικές τράπεζες κοινώς τι ζημία θα υποστεί η κάθε τράπεζα.
Οι τελευταίες πληροφορίες αναφέρουν ότι μετά την κινητοποίηση των τραπεζιτών που είναι καθολική σύσσωμη και ταυτοποιημένη.
Οι τραπεζίτες θα εμφανιστούν στην συνάντηση που θα έχουν με τον υπουργό οικονομικών Ευ. Βενιζέλο, αύριο Πέμπτη με μια ενιαία στάση. Παράλληλα σήμερα θα υπάρξει συνάντηση για το ίδιο θέμα μεταξύ του πρωθυπουργού Γ Παπανδρέου, του υπουργού οικονομικών Ε. Βενιζέλου του διοικητή της ΤτΕ Γ Προβόπουλου και του προέδρου της Εθνικής Β. Ράπανου.
Οι τράπεζες στήριξαν ως δανειστές το ελληνικό κράτος. Το κράτος τους το ανταπόδωσε σε δύσκολες στιγμές και εσχάτως πλειστάκις αλλά δεν θα πρέπει η συμμετοχή των τραπεζών στην επίλυση του ελληνικού χρέους να πλήξει την σταθερότητα των τραπεζών.
Το διακύβευμα της ενιαίας γραμμής στάσης και στρατηγικής των τραπεζών είναι ότι αν αποσταθεροποιηθεί το τραπεζικό σύστημα και καταλήξει στο Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας θα χαθεί για την κυβέρνηση το σημαντικότερο εργαλείο άσκησης οικονομικής πολιτικής που είναι οι τράπεζες.
Το Ταμείο διαχειρίζεται χρήματα των ευρωπαίων και όχι των ελλήνων άρα η κρατικοποίηση θα γίνει με όρους ευρωπαϊκούς άρα θα χαθεί πλήρως ο έλεγχος των ελληνικών τραπεζών.
Μια τέτοια εξέλιξη δεν την επιθυμούν οι τραπεζίτες δεν την επιθυμούν οι μεγαλομέτοχοι δεν την επιθυμεί η κυβέρνηση.
Άρα ως εκ τούτου θα ασκηθούν πολύπλευρες πιέσεις ώστε τελικώς η εμπλοκή των ελληνικών τραπεζών να είναι τέτοιας μορφής ώστε οι ζημίες που θα προκύψουν να είναι απορροφήσιμες…
Να σημειωθεί ότι η Deutsche bank στην ανακοίνωση των αποτελεσμάτων β΄ τριμήνου επισήμανε ότι οι ζημίες από την Ελλάδα είναι της κλίμακας των 155 εκατ ευρώ σε σύνολο χαρτοφυλακίου 1,7 δις ευρώ.
Με βάση αυτή την παραδοχή και η Deutsche bank υιοθέτησε το ελαστικό σενάριο. Είναι προφανές ότι καταβάλλεται προσπάθεια ώστε τελικά οι ελληνικές τράπεζες να χάσουν τα λιγότερα από την εμπλοκή τους στην ελληνική κρίση χρέους.

Οι ζημίες των τραπεζών  λόγω της συμμετοχής τους στην αναδιάταξη του ελληνικού χρέους

Αισιόδοξο σενάριο

Τράπεζες	Ζημία λόγω αναδιάταξης	Ομόλογα έως 2020	Ομόλογα Συνολικά	Core tier 1
Εθνική	0,700- 0,800	10,471	12,883	11,9%
Alpha	0,300	4,500	5,475	9,3%
Eurobank	0,500	6,482	8,799	9%
Πειραιώς	0,300	7,143	8,221	9,4%
Κύπρου	0,080	1,155	2,407	9,2%
Marfin	0,140 -0,200	3,100	3,407	9,1%
ATE	0,200 -0,280	3,129	4,350	10,8%
TT	0,260	3,646	5,313	18,5%
Σύνολο	2,6	39,626	50,855

H TτΕ έχει θέσει ως ρήτρα ότι το core tier 1 πρέπει να είναι minimum  10%




Χαρτοφυλάκιο εντόκων των τραπεζών
Ποσά σε δις ευρώ

Τράπεζες	Έντοκα
Εθνική	1,5
Alpha	0,888
Eurobank	0,741
Πειραιώς	0,935
ΑΤΕ Bank	0,643
TT	0,995
Κύπρου	0,332
Marfin PB	0,091
Σύνολο	6,125

Θεωρητική ζημία των τραπεζών από το Haircut 21%
Ποσά σε δις ευρώ

Τράπεζες	Θεωρητική ζημία
Εθνική	2,350
Alpha	0,900
Eurobank	1,600
Πειραιώς	1,4
Κύπρου	0,450
Marfin	0,640
ATE Bank	0,800
TT	0,900
Σύνολο	9

Θεωρητική ζημία σημαίνει αν υποχρεώνονταν σε haircut 21% στα ομόλογα τους πλην εντόκων





Πέτρος Λεωτσάκος
www.bankingnews.gr